場外配資違法案例
案例一：【重慶“撮合網(wǎng)”股票配資案一審判決 8被告人最高被判處10年有期徒刑】
重慶市渝北區(qū)人民法院就重慶“撮合網(wǎng)”股票配資案作出一審判決，被告人李某等8人因犯非法經(jīng)營罪，最高被判處10年有期徒刑，并處以最高400萬的罰金。
法院查明，李某等8人在明知其開立的融鑫匯公司不具有經(jīng)營證券業(yè)務(wù)資質(zhì)的情況下，以贏利為目的，開展場外配資業(yè)務(wù)，這8名被告人分別為公司股東、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、招商部主管、風(fēng)控部主管等。被告人事先聯(lián)系好金主提供配資資金及真實(shí)證券賬戶使用權(quán)，通過代理商進(jìn)行客戶開發(fā)。客戶通過融鑫匯公司提供的第三方交易終端軟件“撮合網(wǎng)”、“撮合寶”APP、微信公眾號等互聯(lián)網(wǎng)平臺（統(tǒng)稱“撮合網(wǎng)”平臺）開立證券子賬戶，交納保證金，獲得3至8倍融資，并在上述平臺進(jìn)行證券交易委托、查詢證券交易信息、進(jìn)行證券交易清算，客戶交易委托等通過上述平臺系統(tǒng)后臺自動對應(yīng)到金主提供的真實(shí)證券賬戶，并由真實(shí)證券賬戶向證券公司委托實(shí)現(xiàn)證券交易。融鑫匯公司以管理費(fèi)和服務(wù)費(fèi)等名義收取客戶配資利息和交易手續(xù)費(fèi)，經(jīng)營期間，共開立子賬戶1.7萬余戶，成交金額288億余元，獲取管理費(fèi)、延期費(fèi)用、用戶服務(wù)費(fèi)、出金手續(xù)費(fèi)等收入共計3.5億余元。
法院認(rèn)為，被告人李某等8人違法國家規(guī)定，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，擾亂市場秩序，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為均已構(gòu)成非法經(jīng)營罪，依法判處被告人李某等8人有期徒刑10年至緩刑3年不等的刑罰，并處以400萬至10萬不等的罰金，追繳違法所得，沒收作案工具。
案例二：【場外配資被判非法經(jīng)營罪——銅陵銅官6被告人獲刑】
由安徽省銅陵市銅官區(qū)檢察院提起公訴的一起場外配資案，經(jīng)法院開庭審理，作出一審判決，吳某平等6人均因犯非法經(jīng)營罪，一審分別被判處有期徒刑一年六個月至六個月不等刑罰，各被并處5倍至1倍罰金。據(jù)了解，此案系修訂后的《證券法》自2020年3月1日施行后安徽省首例場外配資刑事案件。
檢察機(jī)關(guān)指控，2020年3月至9月，被告人吳某平、翁某芳、陳某吳等三人以杭州某公司名義從事股票場外配資業(yè)務(wù)，其中吳某平全面負(fù)責(zé)，翁某芳、陳某吳負(fù)責(zé)聯(lián)系金主和客戶，朱某松、林某參與具體業(yè)務(wù)。該公司采取系統(tǒng)分倉模式，由吳某平引入某軟件進(jìn)行風(fēng)控，即客戶（資金需求方）向公司繳納保證金，金主（資金供應(yīng)方）按照1∶4至1∶8不等的杠桿比例，將相應(yīng)配資資金轉(zhuǎn)入自己實(shí)際控制的證券賬戶內(nèi)，朱某松、林某則給客戶分配分倉系統(tǒng)賬戶（虛擬子賬戶）及密碼，并設(shè)置預(yù)警線、平倉線。客戶通過專用客戶端使用該系統(tǒng)進(jìn)行股票買賣，交易委托發(fā)至分倉系統(tǒng)后，分倉系統(tǒng)再通過一個或多個真實(shí)的證券賬戶委托證券公司下單入場交易。
為確保金主資金安全，朱某松、林某通過軟件后臺實(shí)時監(jiān)控。當(dāng)客戶股票交易虧損至其保證金的60%時系統(tǒng)自動預(yù)警，要求客戶追加保證金。若未及時追加而導(dǎo)致繼續(xù)虧損至其保證金的50%時，系統(tǒng)強(qiáng)制平倉。客戶正常交易待配資行為結(jié)束后，杭州某公司將保證金、盈利等資金返還客戶，從中賺取利息差。至案發(fā)，吳某平等人撮合華某某等11位金主向何某某等20余位客戶場外配資達(dá)4300余萬元，獲利24萬元。另查明，翁某芳單獨(dú)以出借賬戶模式為丁某等客戶場外配資290萬元，獲利5000余元。丁某以銅陵某公司名義在銅陵地區(qū)從事股票場外配資業(yè)務(wù)，通過翁某芳為客戶場外配資153萬元，獲利1.2萬元。
檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為，吳某平等人的行為不是民間高利借貸，是兼具證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)特征的證券融資融券業(yè)務(wù)，相關(guān)公司無經(jīng)營資質(zhì)而從事非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，且是對接真實(shí)盤的配資行為，涉嫌非法經(jīng)營罪。審查起訴階段，上述被告人均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。
法院經(jīng)審理，對檢察機(jī)關(guān)的上述指控全部予以確認(rèn)，并采納了檢察機(jī)關(guān)的量刑建議。一審宣判后，6人均未提出上訴，一審判決生效。
【場外配資風(fēng)險提示】
根據(jù)《刑法》《證券法》《期貨和衍生品法》等法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，場外配資活動屬于非法證券期貨活動。
在場外配資的案例中，有的通過開發(fā)、銷售或使用配資分倉軟件，為投資者從事股票、期貨配資交易開立子賬戶，并提供高杠桿交易資金，涉嫌非法經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)；有的涉嫌采用“虛擬盤”配資方式從事股票、期貨投資詐騙活動。投資者一旦參與場外配資違法活動，自身利益無法得到保障，可能遭受較大財產(chǎn)損失。
提醒廣大投資者：一定要選擇合法途徑參與股票期貨交易，自覺遠(yuǎn)離和抵制場外配資違法活動。若因參與場外配資被騙，請及時向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報案。
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